Mẹo để đưa khoản đầu tư trở lại đúng hướng: Tái cân bằng danh mục

Sự thay đổi trong trái phiếu và cổ phiếu đã đánh bật việc phân bổ tài sản. Mặc dù vậy, phần lớn các nhà đầu tư không tái cân bằng danh mục đầu tư. Theo các chuyên gia, tại sao bạn nên cân nhắc tái cân bằng tài sản của mình ngay bây giờ.

anh-minh-hoa
Ảnh minh họa.

Không tích cực tái cân bằng danh mục đầu tư là một vấn đề đáng quan ngại đối với phần lớn các nhà đầu tư hiện nay. Mặc dù sự thay đổi địa chấn do lãi suất cao hơn đã đánh bật thị trường ra khỏi thói quen của thập kỷ trước, nhưng cuộc khảo sát mới đây của Interactive Investor, một nền tảng đầu tư DIY, cho thấy rằng 54% nhà đầu tư thừa nhận đã không tái cân bằng danh mục đầu tư của họ và hơn 9% không chắc chắn liệu họ đã làm như vậy hay không.

Danh mục đầu tư là sự phân chia các khoản đầu tư giữa các loại tài sản khác nhau, chủ yếu là cổ phiếu và trái phiếu, để tạo thành một tỷ trọng tổng thể. Tái cân bằng danh mục đầu tư là quá trình điều chỉnh tỷ trọng các khoản đầu tư để đảm bảo rằng nó vẫn phù hợp với mục tiêu đầu tư và động lực thị trường. Tuy nhiên, cuộc khảo sát đã chỉ ra rằng có một số lượng đáng kể các nhà đầu tư không thực hiện tái cân bằng đúng lịch trình.

Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 đã tạo ra một môi trường đầu tư khác biệt, với lãi suất và lợi suất trái phiếu cao hơn nhiều so với trước đây. Điều này đã làm cho việc tái cân bằng danh mục đầu tư trở nên đặc biệt quan trọng. Myron Jobson, nhà phân tích tài chính cá nhân, nhấn mạnh rằng tái cân bằng danh mục đầu tư tương tự như việc điều chỉnh một công cụ, trong đó mỗi thành phần đều đóng vai trò quan trọng trong việc đạt được kết quả hài hòa. Việc tái cân bằng đảm bảo rằng trạng thái cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận vẫn còn nguyên vẹn, và việc mua thấp và bán cao có khả năng tăng lợi nhuận dài hạn.

Tuy nhiên, việc tái cân bằng danh mục đầu tư không có quy tắc cứng và nhanh. Các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ việc xem xét lại phân bổ đầu tư của họ hàng năm hoặc hai năm một lần. Jason Hollands, giám đốc của Bestinvest, khuyên rằng để định rõ mục tiêu và chiến lược đầu tư, nhà đầu tư cần xác định các mục tiêu tài chính và khoảng thời gian đầu tư liên quan đến chúng. Điều này sẽ quyết định mức độ rủi ro mà nhà đầu tư nên chấp nhận. Nếu nhà đầu tư có thời gian đầu tư dài, họ có thể chấp nhận rủi ro cao hơn trong cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư cần tiền trong thời gian ngắn, như trả nợ hoặc mua hàng hóa, họ nên tránh rủi ro lớn trong cổ phiếu để đảm bảo an toàn vốn.

Có một số điều mà các nhà đầu tư nên cân nhắc khi tái cân bằng danh mục đầu tư. Trước hết, nhà đầu tư nên xác định rõ mục tiêu và chiến lược đầu tư của mình. Điều này giúp định rõ tỷ lệ phần trăm của danh mục đầu tư mà nên giữ bằng cổ phiếu và trái phiếu. Một số chuyên gia đề xuất quy tắc “trừ tuổi của mình từ 100” để xác định tỷ lệ phần trăm cổ phiếu trong danh mục đầu tư. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể xem xét sử dụng các quỹ đa tài sản quản lý bởi các chuyên gia để giảm bớt việc xác định phân bổ tài sản của riêng mình. Các quỹ này cung cấp một lựa chọn đa dạng với tích hợp yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG).

Trong tổng thể, tái cân bằng danh mục đầu tư là một chiến lược quan trọng mà các nhà đầu tư nên thực hiện để điều chỉnh phân bổ tài sản của họ theo tình hình thị trường và mục tiêu đầu tư. Điều này giúp đảm bảo rằng danh mục đầu tư vẫn phù hợp với mục tiêu tài chính và giảm thiểu rủi ro không mong muốn. Tuy nhiên, tái cân bằng cần phải được thực hiện theo lịch trình phù hợp và cân nhắc kỹ lưỡng đối với mục tiêu và tình hình cá nhân của từng nhà đầu tư.

Anh Nguyễn

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *